华声在线9月18日讯（通讯员 宁志飞）2025年9月2日，湖南银行湘西永顺县支行凭借高度的警觉性和专业的风险应对能力，成功阻断一起涉嫌利用对公账户进行电信诈骗的异常开户行为，有效保护了客户财产权益，维护了金融秩序稳定。
当日上午，永顺县某工程队法人张先生来到湖南银行湘西永顺县支行，咨询对公账户开户事宜，并要求立即开通网上银行。支行工作人员按流程询问开户用途时，客户最初表示需办理贷款业务。支行客户经理在全面评估后，发现该公司暂不符合贷款条件。随后客户又改口称开户是为了办理跨区域代发工资业务，声称公司员工遍布湘西多个县及张家界地区，规模达数百人。支行会计主管要求客户提供相关业务合同时，客户出示了一份施工协议。经仔细核查，工作人员发现合同乙方名称与拟开户单位名称不符，且所盖公章疑似电子印章，存在明显异常。面对质疑，客户仅以“可能打错了”解释，支行会计主管当即指出：“签订正式合同不可能出现如此低级的错误”。结合近期公安机关通报的出租、出借账户参与电信诈骗的典型案例，支行工作人员向客户耐心讲解了虚假开户可能带来的法律风险和社会危害。最终，客户主动放弃开户申请，并对支行严谨专业的工作态度表示认可。
在此次事件处理过程中，支行员工严格执行账户开立的“三原则”（了解你的客户、了解你的业务、尽职审查），通过联网核查、多方验证和风险提示等方式，精准识别并阻断了潜在风险，体现了银行在反诈防骗工作中的前端防控作用。湖南银行永顺县支行将继续坚守“金融为民”的初心，为营造安全、稳定、诚信的金融环境贡献力量。
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来源：华声在线
