华声在线9月28日讯（通讯员 龙清青）2025年9月22日下午，湖南银行龙山县支行在办理个人开户业务时，成功识别并拦截一名涉案高风险客户开户，严格落实监管要求，有效防范金融风险。
当日下午3:00，客户秦某前往湖南银行湘西龙山支行申请办理工资卡开户业务。受理过程中，支行工作人员严格按照操作流程，借助“断卡先锋”系统进行开户风险筛查，系统提示该客户属于公安部门标注的高风险人员，存在涉“两卡”（电话卡、银行卡）违法犯罪线索。工作人员保持高度警惕，随即以审慎、专业的态度与客户进行了进一步沟通和核实。同时网点主管通过风控系统“全国涉案账户查询报表”进行核查，确认该客户存在涉案记录。经询问，客户承认自己曾有一张银行卡被朋友借去使用，导致涉案。根据《反电信网络诈骗法》及人民银行“断卡行动”相关规定，涉案账户人员5年内不得新开银行账户。支行工作人员向客户说明后，依法拒绝其开户申请并向客户耐心普及了当前常见的网络诈骗手法，详细讲解了出售、出借、出租银行卡等行为可能引发的严重法律后果及个人信用风险。引导客户深刻认识到保护个人账户安全的重要性，切实增强了客户的风险防范意识和识骗防骗能力。
此次涉案高风险开户的成功拦截，是支行严格落实账户风险防控要求、切实履行社会责任的一个缩影。下一步，湖南银行湘西龙山县支行将继续坚持风险防控与优质服务并重，持续强化一线员工的风险识别与应急处置能力，严守开户审核关口，坚决筑牢金融安全屏障。为维护清朗金融环境、保护人民群众财产安全贡献力量。
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来源：华声在线
