华声在线9月29日讯（通讯员 姚善武）9月23日上午9时，一名钟姓客户来到湖南银行湘西财信支行柜台申请开办银行卡。接待过程中，支行工作人员在核实其身份信息时发现，该客户来自外省河南。在询问开卡用途时，客户起初声称用于“接收工资”，但当工作人员进一步询问其具体工作单位时，客户却言辞闪烁、无法清晰说明。随后，该客户又改口称开卡主要用于“日常消费”，但同时却提出了开通高额度转账限额的要求。这一前后矛盾的说辞与日常消费逻辑不符的高限额需求，立刻引起了工作人员的警觉。
面对这一特殊情况，支行工作人员立即启动风险防控预案，引导客户扫描“断卡先锋”二维码进行辅助核查。然而，该客户对此表现出强烈的抗拒情绪，并态度生硬地表示“能开就开，不能开就别浪费时间”。客户的这一异常反应更加印证了工作人员的判断。工作人员并未简单拒绝，而是耐心地向客户解释了当前常见的电信网络诈骗手段，并郑重告知其出租、出借、出售银行账户所面临的法律风险及严重后果。经过一番严肃而诚恳的风险提示与沟通后，工作人员最终婉拒了该客户的开户申请，客户随即离开网点。
此次可疑开户事件的成功拦截，充分展现了支行一线员工扎实的风险防范意识、过硬的专业素养和严谨负责的工作态度。这不仅是支行日常风险防控培训成效的直接体现，也是严格落实账户实名制与风险防控要求的实践。未来，湖南银行湘西财信支行将继续坚守金融安全底线，持续强化账户全生命周期管理，不断提升员工对异常开户行为的识别与处置能力，坚决筑牢金融安全“防火墙”，为维护清朗的金融环境、保障人民群众财产安全贡献坚实力量。
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来源：华声在线
