华声在线10月20日讯（通讯员 侯瑞）2025年10月12日中午，湖南银行湘西凤凰县支行在办理个人开户业务时，成功识别并拦截一名涉案高风险客户开户，严格落实监管要求，有效防范金融风险。
当日中午1时许，一名客户前往湖南银行湘西凤凰县支行申请办理工资卡开户业务。在业务受理过程中，支行工作人员严格按照操作流程，使用“断卡先锋”对客户身份进行核查。系统提示该客户属于公安部门认定的高风险人员，存在涉及“两卡”（电话卡、银行卡）的涉案线索，触发了风险预警。面对此突发情况，支行工作人员沉着应对，在保持服务态度的同时，立即启动了风险处置预案。通过进一步耐心、细致的询问与核实，确认该客户此前确有银行卡涉案的相关行为。根据国家关于账户管理及“断卡行动”的相关规定，此类人员五年内不得新开立银行账户。本着合规经营与客户权益保障并重的原则，支行工作人员并未简单拒绝客户诉求。在明确告知相关规定及其利害关系后，主动、热情地为其提供了切实可行的替代解决方案：建议并协助客户使用其名下已有的、状态正常的其他银行卡作为工资接收账户。这一人性化处理方式，既严格遵守了风险防控规定，也有效保障了客户能够正常领取薪资的合法权益，避免了因无法开立账户而可能带来的生活不便。
借此机会，支行工作人员还主动向该客户分发了反诈宣传资料，并结合当前高发的网络诈骗典型案例，详细讲解了新型诈骗手法与识别技巧。特别重点强调了出租、出借、出售银行卡等行为所面临的法律风险、信用惩戒后果及其对社会的严重危害，引导客户自觉增强风险防范意识，保护好个人金融信息。客户对此表示理解与感谢，称通过此次经历深刻认识到规范用卡的重要性。
此次高风险开户事件的顺利拦截，充分检验了支行员工在日常工作中对账户开立环节风险识别的敏锐性、应急处置的有效性以及坚持原则与灵活服务相结合的能力。后续，湖南银行湘西凤凰县支行将持续严格落实账户实名制及风险防控管理要求，坚决筑牢金融安全防线。同时，始终秉持“以客户为中心”的服务理念，在严守风险底线的同时，积极提供更加暖心、周到、实用的金融服务，切实履行金融机构的社会责任，为营造安全、稳定、健康的金融环境贡献力量。
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