华声在线10月22日讯（通讯员 周锦）近日，湖南银行含浦支行凭借标准化的风险管控流程与高度的职业责任感，成功识别并控制了一个涉诈银行账户，不仅有效阻断了诈骗资金的流转，更保护了客户蒋先生免于沦为诈骗分子的“帮凶”，赢得了客户的感谢和信任。
风险前置，筑牢开户“第一道防线”
2025年9月30日，客户蒋先生前往湖南银行含浦支行，申请开立个人银行卡，声称用途为“购买意外保险及接收工资”。工作人员在接待过程中，基于对老年客户群体的特别关注与专业判断，认为其风险防范意识相对薄弱。为从源头上保障客户权益，预防潜在风险，支行在开户时即审慎决策，主动将其账户功能设置为“一类限额限制非柜面账户”。这一关键性的风控措施，为后续成功堵截资金留下了至关重要的“安全阀”。
快速响应，启动风险预警与处置机制
10月3日，该账户因被外省某公安局刑侦大队冻结。含浦支行迅速响应，立即电话联系客户蒋先生进行核实，据蒋先生陈述其通过“鱼泡直聘网”看到高薪招聘信息，对方以办理入职、保障安全为由，要求其自行开卡并购买保险。开卡后，对方以“统一激活绑定财务系统”为由，进一步要求上交银行卡及密码。在蒋先生照做后，招聘方随即失联。此时，蒋先生才恍然大悟自己落入一个以“高薪招聘”为诱饵，实则套取个人银行账户用于诈骗资金转移的骗局。蒋先生在电话中后怕地表示，“多亏了你们当时给我限制了网上功能，不然钱从我卡里转走了，我差点就成了犯罪分子的帮凶，真的太感谢你们了。”
交易流水清晰显示，该账户在10月2日夜间收到一笔涉案资金后，得益于开户时设置的“限制非柜面”交易屏障，资金被成功锁定于账户内，诈骗分子企图彻底落空。使其操控资金的图谋无处遁形。
在彻底厘清事件性质后，湖南银行含浦支行于10月7日对该账户升级了“只收不付”管控措施。此次涉诈账户的成功堵截，不仅协助公安机关的案件侦办，更保护了客户免受重大的法律风险。它充分体现了湖南银行将风险防控端口前置的有效性，以及一线员工高度的警惕性和主动作为的责任担当。湖南银行将持续强化账户全生命周期管理，筑牢金融反诈的“防火墙”，切实守护好人民群众的“钱袋子”。
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来源：华声在线
