华声在线10月27日讯（通讯员 韩笑）近日，湖南银行湘西分行营业部凭借一线员工高度的风险警觉性和严谨规范的业务流程，成功识别并拦截了一起可疑账户调额风险事件，有效防范了潜在的金融风险。
10月19日上午11时许，客户陈某华前往湖南银行湘西分行营业部，声称其银行卡无法正常取款，要求办理调额业务以转出卡内资金。面对客户的常规业务诉求，支行工作人员在核验身份信息后，秉持高度的风险防范意识，对其账户交易流水进行了深入核查。核查发现，该账户存在多处异常交易特征：频繁发生跨省取款，且交易时间多集中于深夜，同时伴有“快进快出”的资金流动模式。这些可疑迹象立刻触发了工作人员的警觉。当被问及近期是否在外地用卡及银行卡去向时，客户言辞闪烁，无法清晰说明情况。结合上述异常行为，工作人员迅速启动进一步风险排查，查询到该账户近期曾有公安机关调阅记录。综合多项风险要素判断，此账户存在出借或出售的重大嫌疑，可能涉及电信网络诈骗等违法犯罪活动。据此，支行工作人员当即拒绝了该客户的调额申请，并依据相关风险管理制度，果断将其账户纳入内部风险监控名单。在拒绝业务办理的同时，工作人员对客户进行了耐心的解释与严肃的风险警示教育，向其宣讲了当前常见的诈骗手段，并重点强调了出售、出租、出借银行账户所面临的法律风险及对社会造成的严重危害。
此次可疑账户调额业务的成功拦截，充分体现了支行一线员工扎实的风险防范意识、严谨的业务素养和高效的风险处置能力。湖南银行湘西分行营业部将持续严格落实账户全生命周期管理风险防控要求，不断提升员工对可疑交易的识别与拦截能力，坚决守好金融安全的关键防线，为维护健康稳定的金融环境贡献力量。
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来源：华声在线
