华声在线11月14日讯（通讯员 林梦婷）近日，湖南银行湘西凤凰县支行凭借高度的责任心和敏锐的洞察力，成功识别并拦截一起冒用他人身份证件企图开立银行账户的风险事件，有效践行了账户实名制核心要求，从源头遏制了潜在风险，彰显了该行在维护金融秩序安全中的坚实作用。
2025年10月29日上午11时，一名自称张某阳的客户持本地某企业加盖公章的工作证明，至湖南银行湘西凤凰县支行要求办理工资卡开户业务。支行工作人员在初步接待中了解到，该客户曾于前一日前来网点咨询，因属异地身份证开户，已被明确告知需补充提供本地工作或活动证明。此次客户手续“齐全”前来办理。
业务受理初期，系统核查未现异常：“断卡先锋”身份扫描反馈“暂无风险”。然而，在尽职调查环节，工作人员敏锐地捕捉到一系列不合逻辑的迹象：当被问及本人手机号码时，客户先是报出一个“159”号段号码，随即又改口为“188”号段号码。客户这一迟疑与更改反应，引起了工作人员的初步警觉。通过进一步询问手机号是否为本人在用时，客户坦言该号码为其哥哥的手机号码。这违背了个人银行账户开立的基本准则，即预留的联系方式应为本人实名持有。在身份证件核验环节，系统人脸比对相似度较低。经办柜员与支行内控主管对客户本人及身份证照片进行仔细比对后，一致认为虽外貌轮廓相似，但部分关键特征存在差别。
支行工作人员始终保持冷静、专业的服务态度，并未简单拒绝，而是本着对客户负责、对银行风控负责的原则，尝试通过多种途径进行身份辅助核实。工作人员耐心向客户解释相关规定，并请其出示驾驶证、社保卡等其他带照片的证件以佐证身份。客户却表示所有辅助证件均留在安徽老家，并辩称身份证照片是2017年所拍，故与当前容貌存在差异。为提供便捷解决方案，工作人员提出可协助客户通过支付宝或微信公众号等官方渠道查询电子证件信息。然而，这一建议遭到了客户的明确拒绝。随后，客户以“已联系母亲在老家寻找驾驶证，待收到照片后再来办理”为由匆匆离开网点。
此次高风险开户事件的顺利拦截，得益于支行工作人员严谨的工作态度及坚守账户实名制的刚性底线。湖南银行湘西凤凰县支行将继续严格落实账户管理及风险防控的各项要求，不断强化一线员工的风险意识和识别技能，坚决筑牢金融安全的第一道防线，切实守护好人民群众的“钱袋子”。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
