华声在线11月14日讯（通讯员 李佳瑶）2025年11月7日下午，湖南银行湘西万溶江支行在办理个人开户业务过程中，凭借高度的风险防范意识和严谨细致的审核流程，成功识别并拦截一起异常开户申请，有效履行了金融机构在防范电信网络诈骗工作中的社会责任，切实守护了人民群众的财产安全。
当天下午3时，一名客户前往湖南银行湘西万溶江支行申请开立个人储蓄账户，并声称用途为日常消费。受理过程中，支行工作人员严格遵守个人银行账户开立的相关原则，秉持风险为本、合法合规的理念，对客户的职业背景、现有账户持有及使用情况等关键信息进行了全面、细致的询问。核查过程中，工作人员发现该客户在他行已持有多张银行卡，且面对进一步询问开立新卡的实际用途时，其表述含糊，未能提供合理说明。为进一步评估风险，工作人员立即依托“断卡先锋”等风险监测系统进行核实。
系统反馈显示，该客户近期“业务轨迹异常”，在最近半年内曾于多家银行机构尝试开户，且申请网点轨迹分散，横跨城区不同区域。更为关键的是，核查发现该客户名下的中国邮政储蓄银行账户目前正处于风险管控状态。面对诸多疑点，工作人员进行了更为深入的问询，探究其开户的真实意图。客户随后解释称，办卡目的是为了“分散资金，便于后续大额使用”，并提及后续可能涉及“十几万元的资金流水”，但无法清晰说明这些资金的具体来源、性质及流转情况。综合客户行为异常、系统预警信息及其无法自圆其说的资金用途，支行工作人员判定此次开户申请存在较高风险。经过工作人员耐心解释相关账户管理规定和潜在风险后，客户最终主动放弃了开户申请。
此次异常开户风险的精准识别与成功拦截，充分体现了支行员工严谨的工作态度、扎实的业务能力和高度的风险防范意识。湖南银行湘西万溶江支行严格执行客户身份识别与尽职调查要求，不放过任何可疑线索，切实发挥了银行账户风险防控的第一道防线作用，为维护区域金融秩序稳定、保护客户资金安全作出了积极贡献。
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来源：华声在线
