华声在线11月18日讯（通讯员 李行丽）近日，湖南银行湘西万溶江支行凭借高度的风险意识和严谨的尽职调查，成功识别并拦截一起疑似出租、出借银行账户的异常开户事件，有效保护了客户资金安全，避免了潜在诈骗风险。
事件发生在一个周末，一名在校大学生前往湖南银行湘西万溶江支行申请开办银行卡，声称用于个人日常开销。支行工作人员依照规定流程，详细询问了该学生的生活费来源及日常消费习惯。基于尽调信息，工作人员向其耐心解释了非柜面支付限额的设定政策，并告知将为其开通与其所述用途相符的限额银行卡。然而，该学生听闻后当即表示拒绝，并迅速离开了网点。令人警觉的是，不久后，该学生去而复返，态度发生明显转变，表示愿意接受限额卡，并在沟通中无意间提及“分期付款”等与个人日常开销不符的词汇。这一异常行为立刻引起了支行工作人员的警惕，随即对其进行更深入的尽职调查。经工作人员耐心沟通和劝导，学生终于透露实情。原来，他通过社交软件结识了一名网友，双方约定：待其成功开办银行卡后，该网友将分三天向他转账3000元，并承诺传授“短视频技术”。但工作人员敏锐地发现，双方的实际聊天内容多为情感话题，并未涉及任何实质性的技术教学。这一情况高度符合利用情感诱导、利诱他人开办并出租、出借银行账户，进而用于电信网络诈骗、洗钱等非法活动的特征。面对这一紧急情况，工作人员立即启动风险处置预案，向该学生详细剖析了其中潜藏的巨大风险，明确指出其行为极有可能被不法分子利用，不仅会造成自身财产损失，更可能使其卷入违法犯罪活动，承担法律责任。工作人员反复叮嘱客户务必谨防向陌生人转账，守护好自己的“钱袋子”。最终，在工作人员的耐心劝导和普法教育下，该名学生幡然醒悟，深刻认识到自己险些沦为犯罪活动的“工具人”，主动放弃了办卡，并对银行工作人员专业、负责的态度表示衷心感谢。
此次事件的成功处置，充分展现了支行员工过硬的风险防控意识、强烈的社会责任担当与以客户为中心的服务精神。湖南银行湘西万溶江支行将持续强化员工培训，不断提升全员风险识别与拦截能力，筑牢金融安全的坚固屏障。
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