华声在线12月19日讯（通讯员 姚善武）2025年12月10日上午11时许，客户龙某某来到湖南银行湘西凤凰县支行营业网点，表示其银行卡无法正常使用，要求解除非柜面交易限制，并询问能否开通大额转账功能。支行工作人员在接待过程中，本着审慎服务与风险防控的原则，详细询问客户开通大额转账的具体用途。客户仅笼统回复“日常消费使用”，未能说明合理、具体的资金使用规划。工作人员随即依照相关管理规定，向客户解释账户额度调整需基于真实、合理的资金需求，并告知其为保障客户资金安全，暂无法为其开通非柜面大额转账，如有需要可通过柜台办理。
在进一步询问其账户内资金规模及来源时，客户言语闪烁、回避关键问题，行为表现异常。这一情况立即引起支行工作人员的高度警觉。为准确评估客户风险状况，工作人员引导客户使用“断卡先锋”二维码进行身份与账户风险核验。系统反馈显示，该客户已被公安机关列入涉案风险名单，其名下银行卡涉嫌卷入“两卡”（银行卡、电话卡）违法犯罪活动，管控措施有效期至2027年10月。面对确凿的系统预警，工作人员立即启动风险应对流程。在稳住现场的同时，向客户耐心讲解了出租、出借、出售银行卡所涉及的法律法规，明确提示其行为可能引发的信用惩戒、法律责任及严重后果，进行了必要的风险警示与普法教育。基于其高风险涉案及管控未到期的事实，工作人员最终委婉而坚决地拒绝了客户提出的解除账户管控的申请，有效阻止了风险扩散。
此次事件中，支行工作人员凭借高度的职业敏感性、规范的操作流程和扎实的反诈防骗意识，成功拦截了一起企图解除涉案账户管控的风险事件。这不仅体现了一线员工在日常业务中对可疑线索“不放过、严核查”的严谨态度，也彰显了湖南银行湘西凤凰县支行切实履行金融机构反洗钱、反电信诈骗的社会责任，坚决筑牢金融安全防线的决心与能力。
湖南银行湘西凤凰县支行将持续强化全员风险意识，优化监测预警机制，从严把好账户开立与使用关，从源头着力阻断非法资金转移通道，全力守护人民群众的财产安全与金融秩序的稳定。
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