华声在线1月16日讯（通讯员 姚善武）近日，湖南银行湘西凤凰县支行工作人员在为客户提供上门开户服务过程中，凭借高度的风险警惕性和专业的系统核查，成功识别并拦截一起高风险账户开立业务，有效防范了潜在风险，同时以贴心服务保障了客户合法权益，体现了该行在落实账户风险防控与履行社会责任方面的坚定决心。
2026年1月14日上午，湖南银行湘西凤凰县支行工作人员按计划上门为某项目农民工办理工资卡开立业务。在为客户李某办理开户尽职调查时，工作人员通过“断卡先锋”系统进行实时扫描核查，系统提示该客户被列为公安高风险人员，存在“两卡”（电话卡、银行卡）涉案线索，且管控期限持续至2027年7月24日。经进一步核实确认，该客户此前因出售、出租、出借个人银行账户导致涉案，依据相关监管规定，五年内不得新开立银行账户。面对客户切实的工资接收需求，支行工作人员并未简单拒绝，而是在严格遵守制度的前提下，主动为其提供替代解决方案，耐心建议客户使用其名下其他银行正常账户作为工资结算卡，确保了其劳动报酬能够安全、及时到账，妥善维护了客户的合法薪资权益。在沟通中，工作人员察觉到客户及周围工友对出租、出借银行卡所涉及的法律风险及后果认知较为薄弱。借此机会，工作人员现场开展了一场“微课堂”，结合该案例及类似真实判例，以通俗易懂的语言向在场农民工朋友讲解“断卡”行动政策、个人信息保护的重要性及相关法律责任，帮助他们认清参与“两卡”非法活动的严重危害，切实提升了该群体的金融风险防范意识和法律认知水平。工作人员专业细致的解释与热情诚恳的态度，赢得了客户的理解与好评。
此次高风险开户的成功拦截，是支行持续强化账户全生命周期风险管理的生动体现。下一步，湖南银行湘西凤凰县支行将继续严格落实账户开立审核与风险监测要求，充分利用科技系统赋能风险识别，同时不断优化服务流程，在坚决守住金融安全底线的前提下，积极为客户提供有温度、有实效的金融服务，为构建安全、稳定、健康的金融环境贡献力量。
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来源：华声在线
