华声在线1月27日讯（通讯员 陈星明）近日，湖南银行湘西万溶江支行在开展个人账户二次回访中，凭借高度警觉的风控意识成功识别并拦截一起异常账户风险事件，严格落实监管规定，有效防范了潜在金融风险。
2026年1月14日，客户李某前往湖南银行湘西万溶江支行申请开立个人银行卡。支行工作人员严格执行开户流程，通过面对面沟通，核实其在附近经营个人超市的基本情况与真实开户用途，并据此为其办理了与经营需求相匹配的银行结算账户。2026年1月20日，支行按惯例对该客户进行开户后二次回访。交谈中，支行工作人员敏锐察觉到客户有贷款需求，并进一步询问发现：李某因轻信所谓“网贷业务人员”，已于当日上午将个人身份证信息、银行卡密码及账户资金情况全数告知对方，其账户安全面临严重威胁。情况紧急，支行迅速启动风险应急处置机制。工作人员第一时间通过系统对涉案银行卡实施非柜面交易限制，有效阻断资金异常流出。随后，引导李女士立即返回网点，为其快速办理银行卡挂失、换发新卡及密码重置等系列操作。整个处置过程响应迅速、衔接紧密，在极短时间内构筑起安全防线，成功截断了诈骗链路，保障了客户资金安全。
此次风险事件的高效化解，充分体现了支行员工高度的风险敏感度、扎实的业务素养和强烈的责任担当，也检验了支行在账户全生命周期管理中的风险防控能力与应急处理水平。长期以来，湖南银行湘西万溶江支行始终坚持将客户资金安全置于首位，通过常态化风险培训、情景演练与案例学习，持续提升员工识诈、防诈、阻诈能力；同时积极面向公众开展金融知识普及，增强客户自我保护意识，切实履行金融机构的社会责任，全力筑牢群众财产安全的“防火墙”。
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来源：华声在线
