华声在线1月28日讯（通讯员 钟鸣）2026年1月5日15时许，湖南银行龙山县支行在办理个人开户业务时，成功识别并拦截一名涉案高风险客户开户，严格落实监管要求，有效筑牢了账户安全的第一道防线。
当日，支行工作人员在接待一位申请开立工资卡的客户时，严格按照操作流程，依托“断卡先锋”智能风控系统进行客户身份及背景核查。系统实时发出预警，提示该客户已被公安部门列为高风险关注人员，存在涉嫌“两卡”（电话卡、银行卡）违法犯罪的相关线索。接收到预警后，工作人员立即提高警觉，在保持服务常态的同时，启动进一步核实程序。经细致、审慎地询问与核对，确认该客户此前确存在银行卡涉案记录。根据国家关于打击治理电信网络新型违法犯罪的相关法律法规及监管要求，此类客户在五年内暂不具备新开立银行账户的资格。面对规定，工作人员没有简单地一拒了之，而是充分理解客户急需银行卡接收工资的迫切需求，主动转换为服务角色，耐心向客户解释政策规定并积极协助客户寻找合规解决方案。工作人员详细指导客户如何妥善利用其名下已有的、状态正常的其他银行卡作为工资接收账户，顺利化解了客户的燃眉之急，赢得了客户的理解与配合。业务办理间隙，支行工作人员以此事件作为生动案例，向该客户及在场其他等候客户开展了一场微型的、有针对性的金融安全知识普及。工作人员深入浅出地讲解了当前新型网络诈骗的常见手法与演变趋势，特别重点强调了非法出售、出借、出租个人银行卡、手机卡等行为所带来的严重法律后果与社会危害，警示大家务必保管好个人账户信息，切勿因小失大。这一举措不仅提升了涉案风险客户本人的法律意识和防骗能力，也对周边群众进行了一次有效的风险警示教育，切实增强了公众的金融安全自我保护能力。
此次高风险开户的成功拦截，是支行常态化落实账户主体责任、强化开户环节风险防控的典型体现，展现了支行员工过硬的专业素质、强烈的责任担当以及“以客户为中心”的服务温度。下一步，湖南银行湘西龙山县支行表示将持续严格贯彻执行账户全生命周期管理要求，不断优化升级风控系统与技术手段，筑牢金融安全的“防火墙”。同时，也将继续深化便民服务，在严守风险底线的框架下，积极探索更多人性化、务实化的服务举措，致力于为客户提供既安全又温暖的金融服务体验，为营造安全、稳定、健康的金融生态环境贡献更大力量。
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