华声在线1月28日讯（通讯员 侯瑞）近日，湖南银行湘西凤凰县支行员工凭借高度的风险防范意识和专业的职业素养，成功识别并拦截一起异常开通非柜面业务风险事件，有效阻断了潜在的资金风险，切实履行了金融机构反洗钱、反欺诈的社会责任。
2026年1月22日下午，客户毛某前往湖南银行湘西凤凰县支行申请开通非柜面业务。办理过程中，支行工作人员在与客户沟通时，敏锐察觉到其行为举止存在异常：一方面，客户所提及的银行卡并未随身携带；另一方面，面对工作人员的常规询问，客户回答时言语闪烁、神情紧张。这些异常迹象立即引起了工作人员的警惕。凭借日常风险培训所积累的经验，工作人员随即对客户毛某的账户流水进行了进一步核查。发现该账户近两日内存在多笔频繁、分散转入又集中转出的异常交易，资金流转模式高度符合涉诈涉赌洗钱特征。面对此紧急情况，支行工作人员当机立断，依据相关操作规程，立即对涉案账户采取了临时管控措施，并第一时间将客户异常情况及相关线索上报至本地反诈中心。在采取管控措施的同时，工作人员耐心与客户毛某进行沟通，向其严肃说明了账户异常可能涉及的法律风险，并积极劝导其主动前往反诈中心配合核查。随后，根据反诈中心反馈，客户毛某承认其因参与网络赌博，导致了账户产生多笔异常资金往来。 事件处置后，工作人员借此机会对客户毛某进行了深入的金融安全知识普及，详细讲解了参与网络赌博、出租出借出售银行卡及泄露个人账户信息的严重危害。工作人员强调，此类行为不仅可能导致个人财产重大损失，其个人信息及账户更可能被不法分子利用，从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动，届时持卡人将依法承担相应法律责任。通过教育，客户表示已深刻认识到错误及后果。
此次风险事件的成功拦截，充分体现了支行常态化风险防控机制的有效性，展现了全行员工过硬的风险识别能力和应急处置水平。未来，湖南银行湘西凤凰县支行将继续坚定不移地将风险防控培训落到实处，持续提升全员对各类诈骗及洗钱风险的敏锐洞察力和精准拦截能力。
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来源：华声在线
