华声在线2月28日讯（通讯员 向晨）2026年2月2日，湖南银行湘西分行营业部在日常业务办理中，凭借工作人员高度的职业敏感和严谨的风险防控意识，成功识别并拦截一起可疑开户申请，有效阻止了潜在风险账户的开立，以实际行动守护了金融安全。
当日上午，客户龙女士前往湖南银行湘西分行营业部申请办理开户业务。柜面工作人员在按规定进行联网核查时，系统提示该客户信息存在异常，触发公安系统风险预警。工作人员立即提高警觉，同步启动银行应急预案，在保持冷静、妥善沟通的同时，进一步核实相关信息。经确认，该客户身份属于公安机关通报的涉案关联人员，列入相关风险名单。 依据账户管理及反洗钱、反电信网络诈骗等相关法律法规与内部风险控制制度，支行工作人员在明确情况后，果断拒绝了该客户的开户申请，并对其进行了必要的法律法规与风险提示教育。
此次成功拦截，充分体现了支行员工扎实的业务素养、强烈的风险防范意识和有效的应急处理能力。它不仅直接避免了个别风险账户的开设，更是严格执行账户实名制、落实风险防控主体责任、筑牢金融安全防线的生动体现。湖南银行湘西分行营业部始终坚持将客户资金安全与社会责任置于首位，将持续强化全员风险识别与防控能力培训，深化科技赋能风险监测，不断完善联防联控机制，坚决打击各类涉诈涉赌等非法金融活动，切实履行好金融机构的社会责任，为维护健康稳定的金融秩序、保护人民群众财产安全贡献力量。
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