华声在线3月19日讯（通讯员 龙可昕）2026年3月16日下午，湖南银行湘西永顺县支行凭借严谨的账户风险排查流程与高度的反诈责任意识，成功拦截一起异常开户风险事件，有效劝阻客户远离不明网络理财骗局，以实际行动守护了人民群众的“钱袋子”。
当日下午，客户彭某前往湖南银行湘西永顺县支行咨询开立个人银行结算账户。支行工作人员严格按照开户尽职调查要求进行问询，客户表示账户用于日常储蓄及消费。然而，在通过“断卡先锋”系统进行核查时，工作人员敏锐发现该客户近期在多家金融机构存在频繁开户记录，且申请状态多为未办理或拒绝，开户轨迹明显异常，风险特征较为突出。 面对这一情况，工作人员随即启动风险客户核查流程，对客户开户意图进行耐心引导与二次核实。在专业沟通与真诚劝导下，客户最终坦言，其开户真实目的是拟在某不知名网站进行所谓“理财”投资，需绑定新账户用于资金操作。获悉实情后，工作人员立即结合典型诈骗案例，向客户详细剖析了不明网络理财的常见骗局及资金安全风险，重点解读了“断卡”行动相关政策法规，告诫客户切勿轻信“高收益”陷阱、切勿向陌生平台转账、切勿出租出借和出售个人银行账户。经过现场宣教，客户深刻认识到潜在风险，主动放弃开户申请，并对支行员工认真负责的态度表示感谢。
此次风险事件的成功堵截，是支行严格落实监管要求、深化账户全生命周期管理的具体体现。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将持续提升员工风险识别与应急处置能力，强化源头防控，同时常态化开展金融知识普及宣传，以专业、审慎、暖心的金融服务，筑牢反诈安全屏障，全力维护和谐稳定的金融秩序。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
