华声在线4月24日讯（通讯员 龙清青）2026年4月10日，湖南银行湘西万溶江支行成功识别并拦截一起个人可疑开户事件，有效防范了潜在金融风险，展现了支行扎实的风险防控能力。
当日中午，一名身着橘色上衣的中年客户李某来到湖南银行湘西万溶江支行咨询商户业务。支行工作人员热情接待并详细了解客户的开户用途及经营情况，经初步核实，发现该客户条件与商户开立要求不符，李某随后自行离开。过了一会，客户李某再次现身，同行的还有一名身穿绿色上衣、自称乐某的人员。李某表示乐某需办理商户收款码，但因乐某尚无银行账户，需先开立个人银行卡并开通手机银行。工作人员随即接待并查看对方提供的商铺门头照片及经营照片，进一步询问店铺详细信息。乐某起初称商铺位于永顺县，当工作人员问及为何不在当地办理商户业务时，乐某又改口称商铺已搬迁至吉首市，但目前尚未找到门面，也没有实际货物。在交流过程中，工作人员敏锐发现，几乎所有问题均由随行的李某代为回答，而开户申请人乐某全程保持沉默，行为明显异常。支行工作人员随即通过“断卡先锋”系统进行核查，系统提示“手机号不一致”。进一步询问乐某所持手机号是否为本人使用，李某立即代为回答称乐某不会操作手机，由其全权代理，并同时拿出三部手机翻找验证码。这一系列异常举动让柜员高度警觉，判断乐某开户后极有可能将银行卡出借给他人使用。工作人员当即向乐某耐心讲解出借、出租、出售银行卡的法律风险及严重后果，明确告知其行为的违法性，并依法依规婉拒了本次开户申请。
下一步，湖南银行湘西万溶江支行将持续严格落实账户开立风险防控各项要求，不断强化一线人员风险识别能力，守好金融安全防线，为维护区域金融秩序、打击治理电信网络诈骗贡献更大力量。
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