华声在线4月24日讯（通讯员 唐鸿刚）为深入贯彻落实“断卡”行动部署，严把账户风险防控关口，湖南银行湘西凤凰县支行于近日成功识别并劝退一名“两卡”涉案人员，有效阻断潜在金融风险，切实维护了账户管理秩序。
2026年4月15日15时许，客户杨先生来到湖南银行湘西凤凰县支行，申请办理账户解除管控业务。支行工作人员严格按照业务流程，引导其通过“断卡先锋”系统进行核验。系统显示该客户评估结果为“异常”，状态为“拒绝办理（公安黑名单）”，备注信息明确指出其为“两卡”涉案账户，存在重大风险预警。工作人员随即进一步核实情况。经了解，杨先生因名下银行卡涉及“两卡”违法犯罪活动，已被纳入公安机关监管黑名单，原有账户均已被锁定。面对工作人员合规、审慎的问询，杨先生无法对相关异常情况作出合理解释。依据公安黑名单管控要求，工作人员当场明确告知其无法办理账户解控业务，并现场向杨先生宣讲了出租、出借、出售银行卡及参与“两卡”违法犯罪的法律后果和严重社会危害。经过耐心劝导，杨先生最终主动放弃办理业务，自行离开网点。
此次事件的成功处置，充分体现了支行员工高度的风险敏感性和严谨的合规操作意识，是支行常态化落实“断卡”行动要求的生动实践。下一步，湖南银行湘西凤凰县支行将持续深化账户全流程审核管理，严把开户、控户、解控各环节关口，不断筑牢金融安全防线，为维护区域金融秩序和打击治理电信网络诈骗贡献更大力量。
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来源：华声在线
