华声在线4月24日讯（通讯员 林芝锋）为严格落实个人账户开户风控管理要求，切实提升账户风险识别与防范能力，湖南银行湘西财信支行始终坚持以审慎原则开展个人开户尽职调查。2026年4月16日，支行工作人员凭借高度的责任心和敏锐的风险意识，成功拦截一起可疑个人开户业务，有效筑牢了金融风险防控屏障。
当日上午，客户王先生来到湖南银行湘西财信支行，因其名下银行卡长时间未使用，首先办理了销户业务。业务完成后，王先生随即提出重新开立新卡的需求。工作人员按照业务流程，对其开展个人尽职调查，询问职业及工作单位等基本信息。然而，在回答上述常规问题时，王先生开始出现沉默、回避的态度。面对工作人员多次耐心提问，其回答吞吞吐吐、前后含混，且频繁查看手机信息，行为表现明显异常。经反复沟通询问后，王先生仅简单回应称自己“在国外做生意”，具体信息“不方便透露”，未能提供合理解释或有效佐证材料。王先生的反常举动立即引起工作人员的高度警惕。结合日常反诈及账户风控培训中识别的典型风险特征，工作人员判断该开户行为存在可疑情形。在保持服务温度的前提下，工作人员耐心向王先生开展安抚与解释工作，并基于审慎原则婉拒了其开户请求。最终，王先生主动放弃办理，离开了网点。
此次事件的成功拦截，充分体现了支行工作人员在业务办理过程中的严谨态度和高度风险警觉性。下一步，湖南银行湘西财信支行将持续严格落实账户开立环节风险防控要求，不断强化一线人员风险识别与应对能力，切实筑牢金融安全防线，全力守护金融市场秩序与客户资金安全。
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来源：华声在线
