华声在线4月24日讯（通讯员 王坤）2026年4月17日，湖南银行湘西龙山县支行严格落实个人账户开户风控管理要求，精准识别并成功拦截一起可疑个人开户业务，有效防范了潜在的金融风险，切实筑牢了金融安全防线。
当日下午，客户陈女士前往湖南银行湘西龙山县支行网点申请办理个人银行账户开户业务。支行工作人员严格按照个人账户开户审核流程，对客户身份信息、开户用途等进行细致核查。核查过程中，工作人员发现客户陈女士由三名人员全程陪同办理，陪同人员神情紧张，多次在旁示意、引导客户应答。同时，客户本人对开户真实用途表述模糊，无法提供本地工作、居住等相关佐证材料。上述行为特征存在明显异常，符合涉诈、出租出借账户类高风险开户的可疑情形。 基于以上可疑情形，支行工作人员第一时间上报网点运营主管。支行迅速启动风险处置流程，对客户及陪同人员身份信息进行全面核查，并耐心开展风险问询。综合客户行为表现、开户背景等多重风险因素，支行判定该笔开户业务存在较高风险，遂依规暂停办理开户手续。随后，工作人员向客户及陪同人员详细讲解了出租、出借、出售银行账户的违法违规后果，以及国家“断卡”行动相关政策规定，帮助其增强法律意识和风险防范意识。
下一步，湖南银行湘西龙山县支行将持续紧盯个人开户关键环节，从严落实风险审核和异常监测机制，不断强化柜面人员风险识别能力，严防不法分子利用银行账户从事违法犯罪活动，全力守护金融市场秩序与客户资金安全。
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来源：华声在线
