华声在线4月27日讯（通讯员 田苑）为持续落实反诈“断卡”及账户风险防控工作，湖南银行湘西龙山县支行近日凭借扎实的柜面问询与交易核查机制，成功拦截一起疑似涉诈微信转账可疑交易，有效防范了非法资金风险流入流出。
4月23日，客户龙某来到湖南银行湘西龙山县支行网点，咨询微信转账相关业务。支行工作人员严格落实客户尽职调查要求，耐心细致地询问其资金用途、交易背景及日常用卡情况。在沟通中，工作人员发现客户对交易情况的表述含糊不清，无法清晰说明资金往来的具体用途。凭借高度的职业敏感度，工作人员随即查询了客户近期的账户流水，发现该账户存在多笔小额高频转账交易，交易特征明显异常，存在被他人利用、参与涉诈资金过渡的风险隐患。为严防账户涉赌涉诈风险，切实守住客户资金安全底线，支行工作人员第一时间对该可疑账户开展风险甄别与预警处置，及时做好风险登记，并对客户进行了反诈警示教育。工作人员重点讲解了出租、出借账户，协助陌生转账，参与不明资金往来的严重危害及相关法律后果，提醒客户妥善保管个人账户信息，切勿将账户转借他人或参与陌生资金交易。
下一步，湖南银行湘西龙山县支行将持续压实常态化风险防控责任，进一步强化柜面可疑行为及异常交易识别力度，常态化开展反诈宣传引导，切实筑牢辖区金融安全防线，全力保障客户账户及资金安全。
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来源：华声在线
