华声在线5月12日讯（通讯员 瞿章丽）2026年5月6日上午11时许，一名神色匆忙、语气急躁的客户来到湖南银行湘西永顺县支行网点，执意要求快速办理银行卡开卡业务，其言行举止间流露出诸多异常特征，引起网点工作人员高度警觉。面对该客户的急切诉求，网点工作人员始终保持职业敏锐，严格落实“断卡行动”相关要求及开卡尽职调查规范，耐心引导并认真核实客户开卡真实用途。客户起初声称办卡用于代发工资，但当工作人员进一步核验其工作信息、指导填写尽职调查表时，其又临时改口称自己是个体工商户。工作人员依规询问营业执照具体信息，客户却拒不配合核查，不断抱怨办卡流程繁琐，随后径直离开网点。
客户离开后，网点工作人员并未就此放松警惕，第一时间运用“断卡先锋”系统开展交叉核查。结果显示，该客户风险等级极高：短短7天内已有3次以上新开银行卡记录，当日刚办理全新的电信手机号，且同步在工商银行办理银行卡补卡业务。上述多项行为高度符合涉诈开卡典型特征。 综合客户办卡心态急躁、开卡理由前后矛盾、刻意回避尽职调查问询，以及短期内高频开卡、使用新办手机号等多重异常表现，支行迅速判定该客户开卡动机不明，涉嫌出借、出售银行卡用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，风险隐患突出，遂依规果断拒绝其开户申请，成功将潜在风险拦截在源头。
此次成功堵截，是支行坚守金融风控底线、从严落实反诈工作要求的生动缩影。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将持续强化一线员工反诈识别能力与应急处置水平，紧盯高频开卡、信息说辞不符、新号办卡、异地开户等高危行为，以更严谨的态度、更专业的举措，切实守护辖区金融环境安全与人民群众财产安全。
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