华声在线5月12日讯（通讯员 宁志飞）为深入推进“断卡”行动，从源头上严控账户开立风险，有效遏制电信网络诈骗及涉“两卡”违法犯罪活动，湖南银行湘西永顺县支行近日依托智能风控系统与严格的人工核查机制，成功拦截一名“两卡”涉案人员的开户申请，切实筑牢了金融安全防线。
2026年4月29日上午，一名中年客户来到湖南银行湘西永顺县支行网点，申请开立个人一类账户。支行工作人员严格落实账户实名制要求，对该客户进行了细致的身份核验和开户用途核实。在接入行内“断卡先锋”风控系统进行核查时，系统实时发出预警提示：该客户已被公安机关列入“两卡”涉案黑名单，涉嫌电信诈骗及非法资金转移。面对这一突发情况，工作人员立即暂停业务办理，第一时间上报网点主管，并迅速启动应急处置流程。主管依法依规向客户出示了核查结果，耐心讲解了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及相关“断卡”惩戒政策，明确告知其在惩戒期内将被禁止新开账户，同时个人征信及交易功能也将受到限制，情节严重者还需承担相应刑事责任。与此同时，工作人员结合真实案例，向客户深入剖析了出租、出借银行卡的严重法律后果与潜在危害。经过沟通，该客户最终承认了自己此前违规出借银行卡的行为，并主动放弃了开户申请。
此次成功拦截，是支行持续强化账户风控管理、严格落实反诈工作要求的实效体现。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将继续完善“智能风控+人工核查”的联动机制，不断加强员工反诈业务培训，全力守护人民群众财产安全，为维护辖区金融秩序稳定贡献更大力量。
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来源：华声在线
