华声在线5月25日讯（通讯员 钟鸣）为深入推进“断卡”行动，严控账户开立风险，近日，湖南银行湘西龙山县支行柜面工作人员凭借高度的风险防范意识与专业素养，成功拦截一起中年男子可疑开户事件，从源头堵截涉诈风险，切实守护金融安全。
2026年5月20日，一名中年男子前往湖南银行湘西龙山县支行临柜申请办理银行卡，并同步要求开通网上银行。支行工作人员严格落实账户实名制与开户尽职调查要求，依规询问其开户用途及名下银行卡持有情况。该男子辩称名下其他银行卡均已无法使用，言语闪烁、神情慌张，对关键信息含糊其词，无法合理解释真实开户需求，行为特征高度可疑。凭借敏锐的职业洞察力，工作人员立即警觉，判定该客户存在出借、出售银行卡用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动的高风险隐患。工作人员当即暂停业务办理，耐心向客户讲解出租、出借银行卡的法律后果及“帮信罪”相关惩戒规定，明确告知其行为的危害性。最终，支行依规拒绝该男子的开户及网银开通申请，成功将风险拦截在萌芽状态。
此次成功拦截，是支行常态化筑牢金融反诈防线的具体实践。下一步，湖南银行湘西龙山县支行将持续强化员工反诈培训，持续绷紧风险防控之弦，全力遏制涉“两卡”违法犯罪活动，为维护辖区金融秩序稳定保驾护航。
责编：李慧
一审：李慧
二审：汤世明
三审：王超
来源：华声在线
