华声在线5月26日讯（通讯员 陈星明）为切实筑牢反诈反洗钱防线，守护人民群众财产安全，2025年5月21日，湖南银行湘西万溶江支行工作人员凭借敏锐的风险识别能力和规范的业务核查流程，成功识别并劝阻一起未成年人涉诈账户额度调整业务，从源头有效防范了电信网络诈骗及洗钱风险隐患。
当日下午，客户张某某致电支行，申请远程办理银行账户额度调整业务。支行工作人员严格落实业务核查要求，在仔细核验账户交易明细时，敏锐发现多项异常特征：该账户资金呈“快进快出”模式，几乎无余额留存，多笔资金通过支付宝、微信提现至银行卡后随即转出；客户系未成年人，预留联系电话为其监护人的号码；账户单日交易笔数频繁，资金收款方涉及多名不同人员，交易模式高度符合涉诈“跑分”账户典型特征。工作人员随即与客户进一步核实资金用途及交易背景。面对询问，客户表述含糊不清，无法给出合理解释，疑点进一步凸显。为杜绝账户被用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，支行工作人员当即婉拒了客户的调额申请，并结合真实案例，向客户耐心讲解了电信网络诈骗、“两卡”犯罪及反洗钱相关法律法规，重点阐明出借、出售、出租银行卡的严重法律后果，开展针对性反诈警示教育，提醒其保护好个人账户安全，切勿沦为不法分子的作案工具。经过工作人员细致劝导，客户充分认识到自身行为存在的风险隐患，主动放弃了账户调额申请。
此次风险的成功拦截，是支行坚守金融风控底线、践行普惠金融责任的生动体现。下一步，湖南银行湘西万溶江支行将持续强化员工风险识别能力，常态化开展反诈宣传，紧盯未成年人、异常交易账户等重点风险领域，以精准风控守护客户资金安全，全力筑牢辖区金融安全屏障。
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来源：华声在线
