华声在线5月26日讯（通讯员 罗家新）为深入推进“断卡”行动，严控账户开立风险，湖南银行湘西分行营业部员工凭借高度的风险防范意识与专业素养，成功拦截一名可疑开户人员，从源头堵截涉诈风险，切实守护了金融安全。
当日上午，一名中年男子走进湖南银行湘西分行营业部大厅，申请办理一张不限额银行卡，并要求同时开通手机银行业务。支行工作人员严格按照账户实名制和开户尽职调查要求，依规询问其开户用途。通过“断卡先锋”系统核查，结果显示该男子近期曾多次前往不同银行申请开立银行卡，这一异常情况立即引起了工作人员的警觉。面对询问，该男子辩称自己名下无其他银行卡，仅需开通一张卡用于日常转账。然而，当工作人员进一步追问关键信息时，该男子却含糊其辞，无法合理解释真实开户需求，行为特征高度可疑。 凭借敏锐的职业洞察力，支行工作人员迅速判定该客户存在出借、出售银行卡用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动的高风险隐患。工作人员当即暂停业务办理，耐心向客户讲解了出租、出借银行卡的法律后果及“帮信罪”相关惩戒规定，明确告知其行为的危害性。最终，支行依规拒绝了该男子的开户及网银开通申请，成功将风险拦截在萌芽状态。
此次成功拦截，是支行常态化筑牢金融反诈防线的具体实践。下一步，湖南银行湘西分行营业部将持续强化员工反诈培训，持续绷紧风险防控之弦，全力遏制涉“两卡”违法犯罪活动，为维护辖区金融秩序稳定保驾护航。
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来源：华声在线
