华声在线6月8日讯（通讯员 唐知非）近日，湖南银行湘西分行营业部成功堵截一起涉诈账户风险事件，有效避免了非法资金流转风险，充分展现了支行一线员工过硬的反诈履职能力。
当日，一名长期未使用银行卡的客户多次前往湖南银行湘西分行营业部网点办理业务，并主动申请额度调整、查询账户流水。针对这一异常行为，支行工作人员迅速启动风险排查流程，经细致核查发现，该客户账户在短期内出现多笔小额试探性转账交易，同时系统“断卡先锋”预警提示该客户存在异常风险标签，账户交易行为与正常用卡习惯严重不符，具备涉诈账户典型特征。在客户再次前来办理转账业务时，工作人员保持高度警觉，第一时间对客户的交易背景、资金用途及交易对手信息展开详细核实。面对客户急于转账的情况，工作人员耐心开展风险警示教育，结合实际案例，详细讲解当前电信网络诈骗、出租出借银行卡、跑分洗钱等违法犯罪行为的法律后果与征信风险，严肃提醒客户切勿参与或配合非法资金流转。经过工作人员耐心劝阻、合规解释和风险教育，客户最终主动放弃转账操作，并表示今后将规范用卡行为。
此次涉诈账户交易的成功拦截，充分体现了支行员工高度的风险敏锐度、责任意识和扎实的反诈履职能力。下一步，湖南银行湘西分行营业部将持续强化柜面风险识别力度，紧盯长期不动户复动、频繁调额、小额试探转账、高频临柜办理业务等异常行为，严格落实“一问、二查、三劝阻”工作机制，持续筑牢全行“断卡”反诈安全防线，切实守护客户资金安全与金融秩序。
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来源：华声在线
