华声在线6月24日讯（通讯员 潘江德）2026年6月12日，湖南银行湘西花垣县支行成功拦截一起个人可疑开户业务，从源头防范账户涉诈、洗钱违法风险，以实际行动筑牢金融反诈安全防线。
当日上午，一名钟姓男子来到湖南银行湘西花垣县支行网点，申请开立一类个人结算账户，并同时要求开通手机银行和网上银行。支行工作人员严格按照开户尽职调查流程，对钟某的从业情况、收入来源等信息进行例行询问，并要求其扫描“断卡先锋”进行核验。然而，钟某对上述要求表现出明显抵触情绪，拒不配合相关操作。凭借高度的职业敏感度，工作人员立即介入进一步核查。经细致观察与问询，发现钟某同时持有两个微信号，且不断通过微信与外界频繁沟通，行为举止异常。综合研判后，工作人员判断钟某的行为高度符合出借、出租账户用于转移赃款的涉诈典型特征，存在较大洗钱及涉案风险。面对这一情况，工作人员并未简单拒绝办理，而是坚持“普法+劝导”相结合的方式，现场向钟某宣讲《个人银行账户管理办法》相关规定，并结合真实反诈典型案例，详细讲解出租、出借银行账户可能面临的法律追责后果。经过耐心劝导和风险提示，钟某最终主动放弃开户申请，离开了网点。
此次成功拦截，是支行落实金融反诈主体责任、严把账户准入关口的务实举措。湖南银行湘西花垣县支行相关负责人表示，下一步将持续强化一线员工反诈风控能力培训，严格落实账户开立审核制度，充分运用“人防+技防”手段筑牢风控屏障，全力守护人民群众资金安全，切实维护辖区金融秩序的和谐稳定。
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来源：华声在线
