华声在线6月24日讯（通讯员 唐知非）2026年6月10日，湖南银行湘西分行营业部成功识别并拦截一起涉诈风险银行卡调额风险，以严谨的风控举措有效防范了潜在金融诈骗风险，彰显了基层网点的反诈责任担当。
当日下午，一名客户来到湖南银行湘西分行营业部，申请办理银行卡调额业务。受理环节中，支行工作人员首先通过“断卡先锋”系统进行初步核查，系统显示暂无异常。但出于职业敏感性和审慎原则，工作人员并未止步于单一系统结果，而是进一步调取该客户账户流水及历史管控记录，开展深度人工穿透核查。经详细核实，工作人员发现该银行卡已连续一年多没有任何交易记录，账户长期处于休眠状态，用卡行为明显异常。更为关键的是，该账户曾因涉嫌电信网络诈骗被公安机关冻结，属于高风险涉诈留存账户。综合客户长期未用卡、突然申请调额等反常行为，支行工作人员判断该账户存在较高涉案风险。依据反洗钱及反诈账户管理相关规定，工作人员当场拒绝该笔调额业务申请，并向客户进行了反诈警示教育，明确告知相关风险。同时，工作人员将客户及账户风险信息第一时间上可疑登记台账，对该账户标注重点监控，持续做好后续风险跟踪与管控。
此次成功拦截，充分体现了支行员工严谨审慎的风控意识和扎实过硬的反诈履职能力。下一步，湖南银行湘西分行营业部将继续严把柜面业务审核关口，不依赖单一系统预警，持续强化人工穿透核查，重点加强对休眠账户、公安解冻账户、异常调额及转账业务的风险排查，切实筑牢网点反诈安全防线，守护好人民群众的“钱袋子”。
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来源：华声在线
