华声在线7月27日讯（通讯员 李霜）为深入贯彻落实“断卡”行动部署，切实履行金融机构账户风险防控主体责任，湖南银行湘西永顺县支行严把个人账户开立审查关，于2026年7月27日成功堵截一起新开银行卡拟交由他人使用的高风险开卡事件，从源头上消除了一起潜在的涉诈涉赌风险隐患。
当日上午10时许，客户刘女士来到湖南银行湘西永顺县支行柜面，申请开立个人一类储蓄卡。在开户尽职调查环节，支行工作人员严格按照反诈开卡审核流程，就办卡用途、日常使用习惯及账户实际控制人等信息进行逐项核实。面对工作人员的细致问询，刘女士起初表述含糊，后经深入沟通，其坦承本人平时并无使用银行卡的需求，本次新开卡片实为交给母亲长期使用，自己仅作为名义持卡人出面办理。在确认客户开卡意图属于典型的个人账户转借他人使用情形后，工作人员敏锐判断该行为存在极大风险隐患——账户一旦脱离本人实际控制，极易被不法分子利用从事电信诈骗、网络赌博等违法犯罪资金流转活动，涉嫌违反国家相关法律法规。支行工作人员当即中止业务办理，耐心向刘女士宣讲国家“断卡”行动政策及银行卡实名制管理规定，明确告知银行卡仅限本人使用，出租、出借、出售账户将面临信用惩戒、法律追责等严重后果。通过以案释法、细致劝导，刘女士充分认识到出借账户的危害性和严重性，主动放弃了本次开卡申请。
此次高风险开卡事件的成功拦截，充分体现了支行员工敏锐的风险防范意识和扎实的业务素养，也是支行常态化落实账户风险防控机制的一次生动实践。下一步，湖南银行湘西永顺县支行将持续强化个人账户开立全流程实质尽调，严格落实开卡用途核实、异常行为排查及反诈警示教育等各项举措，保持高压态势，坚决遏制新增涉诈风险账户，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为维护地方金融秩序和社会稳定贡献积极力量。
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