华声在线11月3日讯（通讯员 侯瑞）2026年11月2日，湖南银行湘西永顺县支行成功拦截一起可疑解除非柜面交易管控业务，以实际行动守牢账户“安全门”。
当日上午10时35分许，一名年轻客户罗某某来到湖南银行湘西永顺县支行网点，申请办理“解除账户非柜面交易管控”业务。支行工作人员按流程核查时发现，该账户因接收一笔外省、外行汇入资金，被行内事中风险监控系统自动触发预警并限制非柜面交易。为保障客户资金安全，工作人员进一步核实款项来源。“是玩得好的朋友还的钱。”客户脱口而出。可当工作人员继续询问“朋友叫什么名字、以前借钱的聊天记录或借条还在不在、为什么突然从外省打来”时，客户却眼神躲闪、支支吾吾，既说不出付款人姓名，也讲不清借款背景和资金用途。外省资金突入、对手方身份描述不清——这些细节立刻触发了一线员工的风险直觉。支行工作人员没有简单“解控了事”，而是依据账户风控及反电信网络诈骗相关要求，向客户耐心解释，必须基于真实、合法、可核实的交易背景。若账户涉及代收代付、出借银行卡、跑分洗钱等风险，盲目解控反而会把客户拖入违法风险。在客户无法提供合理证明的情况下，支行工作人员婉拒了解除非柜面管控申请，并提醒客户：如确属朋友正常还款，可让对方出具转账说明、聊天记录等材料，到网点柜台复核，千万不要把银行卡、手机号、验证码交给别人“帮忙刷流水”。客户听后未再坚持，随即离开网点。
下一步，湖南银行湘西永顺县支行将继续压实“断卡行动”责任，把可疑开户、提额、解控、转账等高频场景盯紧看牢，同时用好厅堂微沙龙、社区宣讲、LED标语等载体，把“陌生汇款多核实、外省入账问清楚、银行卡不外借”讲进群众心里，用专业和温度守好百姓“钱袋子”。
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